A pénzátutalások működőképessé tétele: a pénzügyi integritás és a befogadás egyensúlya

Eredeti címe:

Making Remittances Work: Balancing Financial Integrity and Inclusion

Könyv tartalma:

H. M xima holland királynő, az ENSZ főtitkárának az inkluzív fejlesztésfinanszírozásért felelős különleges szószólója kijelentette, hogy "a migránsok és családjaik megsegítésének hatása tartós és globális lesz, ha az átutalásokat összekapcsoljuk más pénzügyi szolgáltatásokkal, és azokat megfizethetőbbé és az igényeiknek megfelelőbbé tesszük".

A hazautalások a legtöbb fejlődő ország számára kritikus fontosságú finanszírozási forrást jelentenek. Az átutalások jelentősége túlmutat a számokon. Sok fejlődő országbeli háztartás számára valószínűleg ezek jelentik az elsődleges vagy kiegészítő jövedelem legstabilabb forrását.

Ugyanakkor a 2001. szeptember 11-i terrortámadások rávilágítottak a hazautalási csatornák terrorizmus finanszírozására való felhasználására és visszaélésére.

Erre a fenyegetésre válaszul a nemzetközi közösség új nemzetközi pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelem (AML/CFT) szabványokat bocsátott ki az átutalásokra és azok szolgáltatóira vonatkozóan. Az átutalási szolgáltatókat most először kötelezték arra, hogy állami felügyelet alá vonják őket, és vagy bejegyeztessék egy illetékes hatóságnál, vagy engedélyt kapjanak tőle, valamint hogy AML/CFT-kötelezettségek hatálya alá tartozzanak.

Bár a FATF-ajánlások papíron egyszerűnek tűnnek, a pénzátutalási üzletág szabályozása és felügyelete a gyakorlatban igen nagy kihívást jelentő feladatnak bizonyult mind a fejlett, mind a fejlődő országokban. Ez a könyv segítséget nyújt a politikai döntéshozóknak, a szabályozóknak és a pénzátutalási vállalkozások felügyelőinek a pénzátutalásokat szabályozó hatékony szabályozási és felügyeleti keretek kialakításához, amelyek megfelelnek a nemzetközi AML/CFT-szabványoknak, ugyanakkor biztosítják, hogy a legrászorultabbak is hozzáférjenek ezekhez a létfontosságú szolgáltatásokhoz.