Az egyoldalas pénzügyi terv: Egyszerű módja annak, hogy okosan bánj a pénzeddel

Olvasói vélemények

Carl Richards „Az egyoldalas pénzügyi terv” című könyve egyszerű és gyakorlatias megközelítést kínál a személyes pénzügyekhez, segít az olvasóknak tisztázni értékeiket és összehangolni pénzügyi döntéseiket azzal, ami igazán fontos számukra. Nagyrészt az egyszerűsége és hozzáférhetősége miatt dicsérik, különösen azok számára, akiket a hagyományos pénzügyi könyvek megfélemlítenek. Egyes kritikusok azonban úgy érzik, hogy bizonyos területeken, például a biztosítási tanácsok terén nem elég mélyreható.

⬤ Egyszerű és világos megközelítés a pénzügyi tervezéshez.
⬤ Ösztönöz a pénzzel kapcsolatos személyes értékek meghatározására.
⬤ Gyakorlati és megvalósítható tanácsokat kínál, amelyek enyhíthetik a pénzügyi szorongást.
⬤ Jó mind a pénzügyekben járatlanoknak, mind azoknak, akik finomítani szeretnék a tervezésüket.
⬤ Illusztrációkkal világítja meg a kulcsfogalmakat.

⬤ A tapasztalt befektetők számára nem nyújt mélyreható pénzügyi stratégiákat.
⬤ Nem terjed ki átfogóan a biztosítási igényekre, különösen a rokkantsági biztosításra.
⬤ Néhány olvasó a kívánatosnál kevésbé részletesnek találta a végrehajtási lépéseket.
⬤ A javaslatok néha túlságosan leegyszerűsítettnek tűnhetnek.

(273 olvasói vélemény alapján)

Eredeti címe:

The One-Page Financial Plan: A Simple Way to Be Smart about Your Money

Könyv tartalma:

Valahányszor mesélek az embereknek a pénzügyi tanácsadói munkámról, a beszélgetés óhatatlanul arra terelődik, hogy mennyire reménytelennek érzik magukat, amikor a pénzzel foglalkoznak. Nem egyszer könyörögnek: "Csak mondd meg, mit tegyek!".

Nem meglepő, hogy még a legsikeresebb barátaim is zavarodottnak vagy bénának érzik magukat. Még ha van is egy rakás személyes pénzügyi könyvük, nincs idejük arra, hogy értelmet adjanak az összes rendelkezésre álló információnak. Nem csak jó tanácsot akarnak, hanem a legjobbat - így ahelyett, hogy a "rosszat" tennék, inkább nem tesznek semmit. A 401(k) és a bankszámlakivonataik halomban állnak, meg sem vizsgálva, sőt, talán még fel sem bontva.

Azt nem veszik észre, hogy a pénzzel kapcsolatos rossz döntések nem kudarcok; csak az történik, amikor érzelmes lényeknek korlátozott információk birtokában kell döntéseket hozniuk a jövőről. Én azt mondom nekik, hogy fel kell hagynunk a tökéletességre való törekvéssel, és helyette el kell köteleznünk magunkat a találgatás és a kiigazítás folyamata mellett, amikor a dolgok félresiklanak. Természetesen a lehető legjobban fogjuk megtippelni a dolgokat, de nem fogunk megszállottan azon dolgozni, hogy pontosan eltaláljuk őket.

Az a helyzet, hogy egyetlen oldal segítségével rangsorolhatod, hogy mit akarsz igazán az életben, és kitalálhatod, hogyan érheted el azt. Ez azért van így, mert egy nagyszerű pénzügyi tervnek semmi köze ahhoz, hogy mit csinálnak a piacok, mit ajánl az ingatlanügynököd, vagy hogy a sógorod milyen menő részvényekről mesélt neked. Minden köze ahhoz van, hogy mi a legfontosabb számodra.

Mostanra már talán elgondolkodott: "Mi van a részletekkel? Mennyit kell befektetnem évente, és hogyan osszam be? Mennyi életbiztosításra van szükségem? " Ne aggódjon: foglalkozni fogok ezekkel a témákkal és még sok mással is, és olyan stratégiákat osztok meg, amelyekkel megszabadulhat a bonyolultságtól.

A legfontosabb, hogy tisztán lássa az átfogó képet, hogy megbirkózhasson a váratlan helyzetekkel. Lehet, hogy elveszíti a biztosnak hitt állását; pénzügyi kockázatot vállal, ami nem válik be; ikreket vállal, pedig csak egy gyermekre tervezte a költségvetést. Más szóval: Az élet megtörténik.

De bármi történjék is, ez a könyv segít áthidalni a szakadékot aközött, ahol most vagy és ahová szeretnél eljutni.