Ez a te vagyonod - tartsd meg! A vagyonod növelésének, védelmének, élvezetének és továbbadásának végleges útmutatója

Olvasói vélemények

A John L. Smallwood által írt It's Your Wealth Keep It egy átfogó útmutató, amely gyakorlati stratégiákat kínál a személyes pénzügyek hatékony kezeléséhez, olyan témákat érintve, mint a megtakarítás, a befektetés, a biztosítás és a hagyatéktervezés. A könyvet dicsérik érthetőségéért és hozzáférhetőségéért, így a pénzügyi műveltség különböző szintjein lévő olvasók számára is alkalmas.

A könyv jól megírt, közérthető nyelven íródott, így az összetett pénzügyi fogalmak könnyen érthetővé válnak. Gyakorlati, megvalósítható tanácsokat ad, és hangsúlyozza a személyre szabott pénzügyi tervezés fontosságát. A szerző személyes meglátásokat és stratégiákat oszt meg, a rendszerezett elrendezés pedig könnyen követhetővé teszi a könyvet. Sok olvasó találta informatívnak és alkalmazhatónak mind az azonnali pénzügyi szükségletek, mind a hosszú távú tervezés szempontjából.

Néhány olvasó talán kissé túlzásnak találja a kulcsfontosságú gondolatok ismétlését. Bár a könyv átfogó, a részletesebb tárgyalásokat kereső olvasók számára nem biztos, hogy elég mélyen elmélyül a konkrét befektetési stratégiákban vagy a haladó pénzügyi fogalmakban.

(30 olvasói vélemény alapján)

Eredeti címe:

It's Your Wealth-Keep It: The Definitive Guide to Growing, Protecting, Enjoying, and Passing on Your Wealth

Könyv tartalma:

NINCS VARÁZSPÖRÖLY.

A vagyon megőrzése nem azt jelenti, hogy minden probléma megoldásához egyetlen eszközt - egyetlen pénzügyi terméket - kell használni.

Az It's Your Wealth - Keep It: The Definitive Guide to Growing, Protecting, Enjoying, and Passing On Your Wealth (A vagyonod a tiéd) című könyvben John Smallwood megosztja, hogy a pénzügyi terveknek hét alapvető célt kell kitűzniük: 1. Csökkentse az adókat az összes levonás kihasználásával. 2. Csökkentse a kockázatot a volatilitás korlátozásával, diverzifikált eszközosztályokkal és részvénytípusokkal. 3. Csökkentse a díjakat és költségeket a tervben lévő szivárgások azonosításával és kezelésével. 4. Növelje megtakarítási arányát jövedelmének legalább 15 százalékára, és éves jövedelmének fele legyen likvid megtakarításban, hogy azonnal hozzáférhessen. 5. Növelje nyugdíjas jövedelmét a vállalati nyugdíjprogramokban való részvétel maximalizálásával és teljes életbiztosítással. 6. Tegyen több juttatást és védelmet a vagyona köré az életbiztosítás, a rokkantsági, a hosszú távú ápolási és más típusú biztosítások maximalizálásával. 7. Adjon át több pénzt a családnak végrendeletek és vagyonkezelői megbízások alkalmazásával.

Miután kidolgozta a tervet, évente felül kell vizsgálni és frissíteni kell, hogy kiszámíthatóbb pénzügyi jövőt biztosítson. Ez a vagyonteremtés és -megőrzés hosszú távú megközelítése, amely megfelel az Ön igényeinek, vágyainak és szükségleteinek a folyamatosan változó gazdasági környezetben.