Értékelés:
Jelenleg nincsenek olvasói vélemények. Az értékelés 2 olvasói szavazat alapján történt.
Credit Crises: The Role of Excess Capital
A hitelválságok olyan katasztrofális események, amelyek során a bankok és a hitelezők rendkívüli veszteségeket szenvednek el, amikor a hitelek és más hiteleszközök nagymértékben nem teljesülnek, és a bankok rendkívüli számban mennek csődbe. A gazdasági értékek tömeges csökkenése következik be, ami a nemzetgazdaságok és a globális pénzügyi rendszer életképességét fenyegeti.
A legutóbbi hitelválságok, a 2007-es másodlagos jelzáloghitel-válság és a 2007-2009-es nagy recesszió feltűnő párhuzamot mutatnak a húszas évek és a nagy gazdasági világválság időszakával. Mindkét időszakban a lakóingatlanok értékének gyors növekedése táplálta a spekulációt a lakás- és részvénypiacokon, és amikor az ingatlanbuborékok kipukkantak, hatalmas recesszió és munkanélküliség következett. Az e katasztrófák közötti nyolcvan évben több más hitelválság is bekövetkezett, köztük az 1970-es évek közepén az ingatlanbefektetési alapok válsága, valamint az 1980-as évek végén és az 1990-es évek elején a kereskedelmi ingatlanok válsága.
Hitelválságok: The Role of Excess Capital: The Role of Excess Capital (A tőketöbblet szerepe) az első végleges magyarázatot adja ezekre az ismétlődő katasztrófákra: a tőketöbblet-hipotézist (ECH). A bankárok, bankfelügyelők, pénzügyi szakemberek és politikai döntéshozók számára írt Credit Crises részletes magyarázatot ad arra, hogy a múltbeli hitelválságok hátterében hogyan állt a többlettőke. Az ECH a hitelválságok mérséklésére vonatkozó végleges útiterv, a Credit Crises pedig ajánlásokat tesz a bankárok, a banki szabályozók és a politikai döntéshozók számára a jövőbeli válságok megelőzésére és mérséklésére.