Olvasói vélemények
Jelenleg nincsenek olvasói vélemények. Az értékelés 2 olvasói szavazat alapján történt.
Eredeti címe:
Institutional Self-Regulation (Compliance)
Könyv tartalma:
A pénzügyi intézmények önszabályozási kötelezettségét viszonylag új keletű fejlemények váltották ki. A pénzügyi intézmények (bankok, befektetési alapok, értékpapírtőzsdék és tanácsadók) egyre nagyobbak lettek és nemzetközi szinten működtek. A kormányzati és külső szabályozók nem tudták hatékonyan felügyelni és megelőzni az intézményi jogsértéseket. Az ilyen intézmények mulasztásai és jogsértései sokba kerültek az országnak, alkalmazottaiknak és befektetőiknek. A kudarcok arra késztették a jogalkotókat és a szabályozó hatóságokat, hogy a törvénysértések megelőzése érdekében önszabályozásra és önellenőrzésre kötelezzék ezeket az intézményeket.
Az intézményi önszabályozás joga (Compliance) a joghallgatóknak és a jogalkalmazóknak szól. Célja a pénzügyi intézmények önszabályozási rendszerének megértése és kezelése a jog és a kultúra kettős rendszerével. Az biztos, hogy a jog megköveteli az intézményektől az önszabályozást. A jogi szabályok azonban nem elegendőek. Valójában az önszabályozás fő mechanizmusa az intézményi kultúra. A joghoz hasonlóan a kultúra is a szabályok és azok érvényesítésének rendszere. A joggal ellentétben a kulturális szabályokat az intézmények állapítják meg és érvényesítik, mégpedig belsőleg. Így mind a jog, mind a kultúra célja a jognak való intézményi megfelelés biztosítása.
Bár a könyvben szereplő anyagok és esetek többsége pénzügyi intézményekre vonatkozik, az önszabályozás hasonló felépítése bármely intézményre alkalmazható. A hallgatóknak és a gyakorlati szakembereknek érzékenyen kell figyelniük azokra a jelekre, amelyek esetleg a jog intézményi megsértéséhez vezetnek. Figyelemmel kell lenniük az olyan tendenciák jeleire, amelyek a törvény megsértéséhez vezethetnek, és olyan intézkedésekre kell összpontosítaniuk, amelyek valószínűleg megelőzik az ilyen jogsértéseket.
Ez a könyv megállapítja a jogtisztviselők és a megfelelési tisztviselők közötti különbségeket, a megfelelés mint szakma elismerésének fejlődését és a megfelelési tisztviselők függetlenségének növekedését. A könyv olyan elveket, megközelítéseket és technikákat kínál, amelyek célja az intézmények jogszabálysértéseinek felderítése és megelőzése, mint például a felügyelet és a vizsgálatok, az alkalmazottak önvizsgálata és az alkalmazottak jutalmazása a jogkövetés biztosításáért és támogatásáért. Az biztos, hogy minden intézménynek megvannak a maga "szülei", történelme, üzleti tevékenysége, erősségei és gyengeségei, törekvései és versenytársai. Ezért az intézményi önszabályozás nem lehet egységes, és kultúráját a maga sajátos módján kell a törvényhez igazítani - hogy mindenki számára azonos jogalkalmazást érjen el.
