Magatartási kockázatkezelés: Viselkedésalapú megközelítés a vezetőség és a pénzügyi szolgáltatási üzletág védelme érdekében

Olvasói vélemények

Jelenleg nincsenek olvasói vélemények. Az értékelés 10 olvasói szavazat alapján történt.

Eredeti címe:

Conduct Risk Management: Using a Behavioural Approach to Protect Your Board and Financial Services Business

Könyv tartalma:

A magatartási kockázat áll a magatartásalapú szabályozás középpontjában, amely a pénzügyi szolgáltatások szabályozásának új megközelítése, és amelynek új ügynökségei és ügyészei gyorsan elterjedtek a világon.

Az ügyészek határozottan lépnek fel, hogy a pénzügyi szolgáltatókat felszólítsák, hogy mutassanak be egyértelmű bizonyítékokat az új, ügyfélközpontú megközelítésről, amely megérti az ügyfelek viselkedésének rejtett mozgatórugóit, és reagál rájuk. Példátlan hatásköreiket arra használják, hogy igen nagy összegű bírságokat szabjanak ki, sőt, akár be is börtönözhetik a szabálysértőket - gyakran inkább az elővigyázatosság elmulasztása, mintsem aktív szabálysértés miatt.

Conduct Risk Management egy eszköz a szabályozott üzleti tevékenységekben a magatartási kockázatok hatásainak felismerésére, az ezekre való reagálásra és előrejelzésére. A Conduct Risk Management túlmutat az ökonometriai és más „dobozok bejelölésére” szolgáló kockázatkezelési hagyományokon. Miközben védi a felsővezetőket, segíti az összes alkalmazottat abban, hogy pozitívan használják fel a magatartási kockázatot a szabályozó által „jónak” elfogadott magatartás előmozdítása érdekében, mivel a jó magatartás jó üzlet.

Az új magatartási szabályok személyesen érintik a pénzügyi szolgáltatások minden vezetőjét és azok beszállítóit, mivel az új szabályok a felsővezetőket börtönbüntetéssel sújtják a szervezeti magatartás elmulasztásáért. „Magatartási kockázatkezelés” világosan meghatározza, hogy a szakembereknek mit kell tudniuk ahhoz, hogy megértsék a szabályozó szándékát, bizonyítsák a megfelelőséget, megvédjék a versenyképességet és fenntartsák a működési engedélyt.