Section 403(b) Compliance Guide for Public Education Employers, 4. kiadás

Olvasói vélemények

A könyv a 403(b) és a 457(b) nyugdíjprogramok megfelelőségi útmutatója, amely elsősorban a kerületi munkáltatóknak és a juttatások kezelőinek szól. Míg egyes felhasználók dicsérték a könyvet világos nyelvezete és informatív tartalma miatt, mások kritizálták, hogy hiányzik belőle az oktatói szemlélet, és nem foglalkozik a 403(b) tervek magas költségeivel és gyenge teljesítményével kapcsolatos jelentős etikai aggályokkal. A könyvet általában hasznosnak, de terjedelmét és elemzését tekintve hiányosnak ítélték.

⬤ Az egyszerű, közérthető nyelvezet könnyen érthetővé teszi.
⬤ Világosságot nyújt az új IRS-szabályoknak való megfeleléssel kapcsolatban.
⬤ Ellenőrző listát és ajánlott nyomtatványokat tartalmaz az adminisztrátorok számára.
⬤ Hasznos áttekintést nyújt a közoktatásban dolgozók számára.

⬤ Hiányzik belőle a pedagógusok nézőpontja és tapasztalatai.
⬤ Nem foglalkozik megfelelően a 403(b) tervekkel kapcsolatos magas költségekkel és etikai kérdésekkel.
⬤ Tartalmaz néhány zavaró írásmódbeli elemet.
⬤ Potenciálisan elfogult a szerző biztosítási iparághoz fűződő kapcsolatai miatt.

(2 olvasói vélemény alapján)

Eredeti címe:

Section 403(b) Compliance Guide for Public Education Employers, 4th Edition

Könyv tartalma:

Akár a munkáltatók saját maguk kezelik a 403(b) terveket, akár harmadik fél által megbízott adminisztrátort (TPA) vesznek igénybe, a könyvben található részletes információk útmutatást nyújtanak a szabályozásokról és a terv helyes működtetéséhez szükséges eszközökről. Az elfoglalt iskolai üzleti tisztviselők használhatják ezt az útmutatót a bérszámfejtéssel vagy a humánerőforrással foglalkozó munkatársakkal együtt, hogy megtanítsák őket a terv megfelelő napi működésére, és elkerüljék azokat a buktatókat, amelyek a terv megsértését eredményeznék.

Az anyag felbecsülhetetlen értékű a TPA, valamint a termék- és befektetési szolgáltatók felügyeletének fenntartásában. A könyv korábbi kiadásait használó SBO-k arról számoltak be, hogy a könyv használata „mindent egy kézben” forrást nyújtott egy olyan lépésről lépésre haladó programhoz, amely egy gondtalan 403(b) tervhez vezet, amely mind a munkáltató, mind a munkavállalók számára előnyös az alapvető nyugdíj- és társadalombiztosítási juttatásokkal kapcsolatos aggodalmak idején.”.

A 4. kiadás tartalmazza az összes, a sajtó idején rendelkezésre álló útmutatást, beleértve az IRS dokumentum-jóváhagyási programját, valamint a terv hibáira vonatkozó korrekciós eljárásokat.