DIY pénzügyi tanácsadó: Egyszerű megoldás a vagyon felépítéséhez és védelméhez

Olvasói vélemények

A DIY pénzügyi tanácsadó átfogóan vizsgálja a pénzügyi szakértők tévedéseit, gyakorlati keretet mutat be a befektetési stratégiák értékeléséhez, és felvázolja a megvalósítható DIY befektetési megközelítéseket. Bár a könyvet dicsérik a világosságáért és a bizonyítékokon alapuló meglátásaiért, egyes kritikák arra figyelmeztetnek, hogy a módszerek túl bonyolultak lehetnek ahhoz, hogy az átlagos befektetők hatékonyan alkalmazhassák őket.

A könyv jól felépített, és a szilárd empirikus kutatást gyakorlatias befektetési tanácsokkal ötvözi. Meggyőző érveket sorakoztat fel a pénzügyi szakértőkre való hagyatkozás ellen, a befektetési lehetőségek értékeléséhez a FACTS keretrendszert kínálja, és hangsúlyozza a diverzifikáció és a viselkedési pénzügyek fontosságát. Az olvasók lebilincselőnek és hozzáférhetőnek találják, így a befektetők széles köre számára alkalmas, a kezdőktől a profikig. A szerzők elismertek szakértelmükről, valamint arról, hogy valós modelleket és keretrendszereket nyújtanak, amelyek egyszerűen érthetőek.

A kritikusok kiemelik, hogy a könyv túlságosan összetett lehet a kezdő befektetők számára, és rámutatnak a stratégiák alkalmazásának érzékelhető gyakorlatiasságának hiányára. Egyesek szerint a könyv gyakran megismétli a szakértői tanácsadással kapcsolatos jól ismert kritikákat anélkül, hogy új meglátásokat adna hozzá. Néhány olvasó csalódottságát fejezi ki a marketing szempontok miatt is, vagy a módszertant a gyakorlatban nehezen kivitelezhetőnek találja, különösen a jelentős erőfeszítést és időgazdálkodást igénylő konkrét befektetési stratégiák tekintetében.

(109 olvasói vélemény alapján)

Eredeti címe:

DIY Financial Advisor: A Simple Solution to Build and Protect Your Wealth

Könyv tartalma:

DIY pénzügyi tanácsadó: Egy egyszerű megoldás a vagyon építésére és védelmére

A DIY Financial Advisor a családi irodák tanácsadójaként és vagyonkezelőjeként végzett kutatásaink eredményeinek összefoglalása. Háttérként a családi iroda egy olyan cég vagy emberek csoportja, amely egy család generációk során szerzett vagyonát kezeli. A "családi iroda" kifejezésnek van egyfajta vonzereje, sőt misztikus jellege, mivel általában a megagazdagokkal hozzák összefüggésbe. Gyakorlatilag azonban gyakorlatilag minden olyan család, amely a befektetéseit kezeli - függetlenül a befektetési alap nagyságától - családi irodának tekinthető. A különbség elsősorban szemantikai.

A DIY Financial Advisor lépésről lépésre ismerteti azt a folyamatot, amelynek segítségével a befektetők kezükbe vehetik nehezen megszerzett vagyonuk irányítását, és saját családi irodájukat irányíthatják. Kutatásaink szerint a befektetésben a lélektani csapdák minimalizálása, valamint a díjak és adók kezelése a fontos. Ezek az egyszerű fogalmak minden családra vonatkoznak, nem csak az ultragazdagokra.

De vajon lehet-e - vagy kell-e - saját vagyonunkat kezelnünk?

Természetes hajlamunk, hogy megadjuk magunkat a portfóliókezelés kihívásának, és hagyjuk, hogy egy "szakértő" foglalkozzon a problémával. Számos okból kifolyólag, amelyeket ebben a könyvben tárgyalunk, ellen kell állnunk annak a zsigeri reakciónak, hogy szakértőket alkalmazzunk. Azt javasoljuk, hogy a befektetők tartsák meg a közvetlen irányítást, vagy legalábbis alapos ismereteket szerezzenek arról, hogy a nehezen megkeresett vagyonukat hogyan kezelik. Könyvünket olyan tanulságos utazásnak szánjuk, amely lassan növeli a portfóliókezelés saját képességeibe vetett bizalmat. Könyvünket egy olyan lehetséges megoldással zárjuk, amely a befektetők széles körére alkalmazható, az ultra-nagy vagyonnal rendelkezőktől a középosztálybeli egyénekig, akik mindannyian hasonló célokra összpontosítanak, vagyis arra, hogy tőkéjüket hosszú távon megőrizzék és gyarapítsák.

A DIY Financial Advisor egyedülálló forrás. Ez a könyv az egyetlen átfogó útmutató olyan egyszerű kvantitatív modellek megvalósításához, amelyekkel legyőzhetők a szakértők. És a legjobbkor jön, mivel a befektetési iparág jelentős változáson megy keresztül, ami részben az automatizált befektetési stratégiák használatának köszönhető, amelyek nem igénylik pénzügyi tanácsadó közreműködését. A DIY Financial Advisor egy olyan alapvető fontosságú szöveg, amely eligazít abban, hogy a pénzét Önért - és ne valaki másért - dolgoztassa.