Nyugdíjjövedelem újratervezve: Master Plans for Distribution -- An Adviser's Guide for Funding Boomers' Best Years (Tanácsadói útmutató a boomerek legjobb éveinek finanszírozásához)

Olvasói vélemények

A könyv a nyugdíjtervezés elosztási szakaszára összpontosító esszék átfogó gyűjteménye, amely a terület számos szakértőjének értékes meglátásait tartalmazza. Különböző stratégiákkal, kockázatértékelésekkel és a nyugdíjba vonulás alatti jövedelemáramlások tervezésének fontosságával foglalkozik. Bár technikai és mélyreható elemzést kínál, nem biztos, hogy jól használható a pénzügyi háttérrel nem rendelkező alkalmi olvasók számára.

⬤ Átfogó lefedettség az elosztási fázisról 25 szakértő hozzájárulásával.
⬤ Értékes meglátások a nyugdíjba vonulási kockázatok értékeléséről, beleértve a szerencsés és a szisztematikus megközelítések hatását a portfólió túlélésére.
⬤ Hasznos az önálló befektetők és a pénzügyi tanácsadókkal együttműködők számára.
⬤ Innovatív megoldások, mint például az Evensky & Katz Cash Flow Reserve stratégia és a Monte Carlo-elemzés megvitatása.
⬤ Az RMA Essential Readings listáján szerepel, ami megerősíti a pénzügyi szakemberek számára való jelentőségét és értékét.

⬤ Az írásmód technikai jellegű lehet, és az alkalmi olvasók számára nem könnyen hozzáférhető.
⬤ Egyes fejezetek a témák előzetes ismeretét feltételezik.
⬤ Nem tartalmaz konkrét szoftverajánlásokat.
⬤ Néhány kritikus megjegyezte, hogy a tartalom nem egységes, mivel cikkek gyűjteményéről van szó.
⬤ A könyv bizonyos területeken elavult, hiányoznak belőle a pénzügyi környezet változásainak tárgyalása, például az adóváltozások és a közelmúltbeli jogszabályok egészségügyi hatásai.

(27 olvasói vélemény alapján)

Eredeti címe:

Retirement Income Redesigned: Master Plans for Distribution -- An Adviser's Guide for Funding Boomers' Best Years

Könyv tartalma:

A nyugdíj előtt álló ügyfeleknek jelentős kihívásokkal kell szembenézniük. És a tanácsadóiknak is. Arra számíthatnak, hogy nyugdíjba vonulásuk után jóval tovább élnek majd. És a problémák, amelyek megoldását tanácsadóiktól várják, sokkal összetettebbek. A hagyományos nyugdíjjövedelem-források ugyan zsugorodnak, de a boomerek nem szándékoznak csökkenteni a terveiket. Ehelyett újraértelmezik, mit jelent nyugdíjasnak lenni - és azt is, hogy mit várnak el a pénzügyi tanácsadóktól. Azok a tervezők, akik nem készülnek fel, lemaradnak. Akik viszont felkészültek, azok jövedelmező és kihívásokkal teli munkára fognak vállalkozni.

A munka elvégzéséhez Harold Evensky és Deena Katz - mindketten veterán problémamegoldók - olyan szakértők tehetségét hívták segítségül, akiknek áttörő gondolkodása megoldást kínál a nyugdíjjövedelem-tervezés legnehezebb kérdéseire is:

⬤ Fenntartható elvonások.

⬤ Élettartam-kockázat.

⬤ A szerencse mint tervezési tényező kiküszöbölése.

⬤ Importált életjáradékok, fordított jelzáloghitelek, valamint életjáradéki és életjáradéki elszámolások.

⬤ Stratégiák a nyugdíjas évek pénzforgalmának növelésére.

A Retirement Income Redesigned című könyvben az iparág legelismertebb nevei tárgyalják ezeket a kérdéseket és még számos más kérdést.