Az elmúlt több mint húsz év alatt rengeteg embernek segítettünk megoldást találni pénzügyi problémáikra és befektetési megfontolásaikra. A megoldások alapját mindig egy megbízható pénzügyi terv képezi.
Ebben a könyvben különböző pénzügyi forgatókönyveken fogunk végigvezetni. Természetesen nem minden ember él át minden helyzetet, de mindenki három különböző fázison megy keresztül pénzügyi életében. Ezeket a fázisokat életkor szerint szegmentáltuk, de nem áll szándékunkban az embereket pusztán aszerint kategorizálni, hogy hány éve járnak a Földön.
A „fázisok” kifejezést azért használjuk, hogy szemléltessük az egyes emberek életének különböző pontjait, és hogy mi történik jellemzően ezekben a fázisokban - pénzügyileg, személyesen és érzelmileg. A fázisok azt ábrázolják, amin szerintünk a legtöbb ember szakmai tapasztalataink alapján keresztülmegy. Ezeket a fázisokat így vagy úgy mindenki átéli, de nem mindenki veszi észre, hogy éppen ezeken megy keresztül.
Több millió könyv található a pénzügyekről, befektetésekről, tervezésről és szinte minden más témáról, amellyel naponta foglalkozunk. Mi a valódi érzéseket szerettük volna közvetíteni, amelyekkel az ember az élete során szembesül - különösen a pénzügyi helyzetével kapcsolatban. Azzal a szándékkal kezdtünk el írni, hogy megpróbáljunk valós embereket és valós helyzeteket leírni, amelyek világosak és érthetőek. A folyamat során megtanultuk, hogy a valódi érzelmek nem azok, amelyeket papírra lehet vetni, hanem inkább azok, amelyeket jellemzően belül tartunk, a kétségek, aggodalmak és zavarodottság rétegei mögött rejtve. Sok iteráción és átdolgozáson mentünk keresztül, hogy a végtermék olyan legyen, ami átélhető és megvalósítható olvasmány. Jó szórakozást!
A szerzők számos személyes és szakmai tapasztalatuk megegyezik. Keith és Joe 5 éves koruk óta ismerik egymást, ugyanabba a középiskolába jártak, és ugyanaz a baráti körük volt. Nem volt meglepetés vagy véletlen, hogy az egyetem elvégzése után - Keith a Purdue egyetemen szerzett mérnöki diplomát, Joe pedig az Illinois Állami Egyetemen pénzügyi diplomát - ugyanabban a pénzügyi tervező cégben, a Mooney Lyons Financial Services-ben kötöttek ki partnerként. Mindketten az LPL Financial 7-es sorozatban regisztrált tőzsdei brókerei, és mindketten rendelkeznek a Certified Financial Planner (CFP®) és ChFC minősítéssel. Keith emellett CLU® minősítéssel is rendelkezik, és az LPL Financial 24 regisztrált igazgatója.
Keith és Joe gyakori előadók Chicago környéki főiskolákon és számos Fortune 500 vállalatnál, ahol olyan témákban tartottak előadásokat, mint a nyugdíjtervezés, a vagyonkezelés, a kockázatkezelés és a hagyatéki tervezés.
Keith az ifjúsági sportok edzésének szentelte magát, ami lehetőséget biztosít számára, hogy mentorálja és fejlessze a fiatal tehetségeket a pályán és azon kívül is. Felesége Lori, és 3 gyermeke van: Bret, Eric és Alexandra.
Amikor ideje engedi, szeret utazni, síelni, sportolni és moziba járni.
Joe részt vesz a közösségben, önkéntes munkát végez a helyi iskolai körzetekben, ifjúsági programokban, és számos bizottságban töltött be tisztséget. Felesége Julie és lánya Savannah. Szabadidejében Joe szereti a politikát, a vízi sportokat, a bort és a síelést.
Kulcsszavak: Személyes, érzelmi, pénzügyi problémák, pénzügyek, befektetés, tervezés.