A nyugdíjtervezés alapjai: A személyes nyugdíjazás holisztikus áttekintése

Eredeti címe:

Essentials of Retirement Planning: A Holistic Review of Personal Retirement

Könyv tartalma:

Ez a könyv a nyugdíjtervezés pénzügyi oldalának megértéséhez szükséges alapvető információkat tartalmazza. Azzal kezdi, hogy megismeri a különböző tervtípusokat, amelyeket a munkáltatók kínálhatnak a munkavállalóiknak.

Alaposan tárgyalja a megfelelőségi teszteléssel kapcsolatos témákat, valamint a magasan fizetett munkavállalók (HCE-k) javára történő legális juttatás-átcsoportosításra alkalmazott stratégiákat. Egyes munkáltatók azonban nem szponzorálnak tervet; és amikor ez történik, a nyugdíjmegtakarítóknak meg kell érteniük az egyéni nyugdíjszámlák (IRA) világában rendelkezésre álló lehetőségeket.

E könyv célja nem az, hogy befektetési tanácsokat adjon, hanem inkább az, hogy feltárja, hogyan működnek a különböző nyugdíj-megtakarítási eszközök, és hogyan lehet őket hatékonyan alkalmazni. Ez a könyv olyan, nem befektetésekkel kapcsolatos témákat is tárgyal, mint a lakhatási lehetőségek, a társadalombiztosítási tervezés, a Medicare-tervezés és néhány más alapvető biztosítási alapú kérdés, amellyel minden nyugdíjasnak szembe kell néznie.