A nyugdíjtervezés alapjai: A személyes nyugdíjtervezési kérdések és a munkáltató által támogatott tervek holisztikus áttekintése, harmadik kiadás.

Eredeti címe:

Essentials of Retirement Planning: A Holistic Review of Personal Retirement Planning Issues and Employer-Sponsored Plans, Third Edition

Könyv tartalma:

Ez a könyv a nyugdíjtervezés pénzügyi oldalának megértéséhez szükséges alapvető információkat tartalmazza.

Az olvasók először is megismerhetik a különböző tervtípusokat, amelyeket a munkáltatók a munkavállalóiknak kínálhatnak. Alaposan tárgyalja a megfelelési teszteléssel kapcsolatos témákat, valamint a magasan fizetett alkalmazottak javára történő legális juttatás-átcsoportosításra alkalmazott stratégiákat.

Egyes munkáltatók azonban nem szponzorálnak tervet. Ebben az esetben a nyugdíjmegtakarítóknak meg kell érteniük az egyéni nyugdíjszámlák világában rendelkezésre álló lehetőségeket. E könyv célja nem az, hogy befektetési tanácsokat adjon, hanem inkább útmutatást ad a különböző nyugdíjcélú megtakarítási eszközök működéséről és hatékony felhasználásukról.

Sok pénzügyi szakember tapasztalja, hogy ügyfeleik a pénzügyi életük minden aspektusával kapcsolatban kérdéseket tesznek fel. Emiatt ez a könyv olyan, nem befektetésekkel kapcsolatos témákat is tárgyal, mint például a lakhatási lehetőségek, a társadalombiztosítási tervezés, a Medicare-tervezés és néhány más alapvető biztosítási alapú kérdés, amellyel minden nyugdíjasnak szembe kell néznie.