A nyugdíjtervezés alapjai: A személyes nyugdíjtervezési kérdések és a munkáltató által támogatott tervek holisztikus áttekintése, második kiadás

Eredeti címe:

Essentials of Retirement Planning: A Holistic Review of Personal Retirement Planning Issues and Employer-Sponsored Plans, Second Edition

Könyv tartalma:

Ez a könyv a nyugdíjtervezés pénzügyi oldalának megértéséhez szükséges alapvető információkat tartalmazza.

Az olvasó először is megismerkedik a különböző tervtípusokkal, amelyeket a munkáltatók kínálhatnak alkalmazottaiknak. Alaposan tárgyalja a megfelelőségi teszteléssel kapcsolatos témákat, valamint a magasan fizetett munkavállalók (HCE-k) javára történő legális juttatás-átcsoportosításra alkalmazott stratégiákat.

Egyes munkáltatók azonban nem szponzorálnak tervet. Ebben az esetben a nyugdíjcélú megtakarítóknak meg kell ismerniük az egyéni nyugdíjszámlák (IRA) világában rendelkezésre álló lehetőségeket. Ez a könyv útmutatóként kíván szolgálni a különböző nyugdíj-megtakarítási eszközök működéséről és hatékony alkalmazásukról.

Sok pénzügyi szakember tapasztalja, hogy ügyfeleik a pénzügyi életük minden aspektusával kapcsolatban kérdéseket tesznek fel. Ezért ez a könyv olyan, nem befektetésekkel kapcsolatos témákat is tárgyal, mint a lakhatási lehetőségek, a társadalombiztosítási tervezés, a Medicare-tervezés és néhány más alapvető biztosítási alapú kérdés, amellyel minden nyugdíjas szembesül.